Зампред правления ФГ БКС, глава «БКС Премьер» Станислав Новиков пояснил, чем вызван инвестиционный бум и чего ждать от финансового рынка в перспективе.
По прогнозам «БКС Премьер», в течение ближайших лет количество частных инвесторов может вырасти до 7-10 миллионов человек. Уже сейчас на Мосбирже насчитывается более трех миллионов счетов частных лиц, причем за неполный 2019 год на фондовый рынок пришли более одного миллиона новых клиентов.
Как рассказал «В курсе.ру» глава «БКС Премьер», стремительно растущий интерес населения к фондовому рынку связан с несколькими причинами и тенденциями, среди которых рост финансовой грамотности, низкие ставки по банковским вкладам и снижение привлекательности вложений в недвижимость.
— В этом году мы видим, что замедление инфляции позволяет ЦБ активно снижать ключевую ставку. Соответственно, ставки по вкладам тоже идут на понижение. И это значит, что фондовые активы, инвестиционные инструменты становятся более привлекательными, — говорит Станислав Новиков.
Кроме того, большую роль играют и упрощенный доступ к фондовому рынку, удобные диджитал-решения, налоговые стимулы от государства. Население учится лучше считать деньги, формировать финансовый план, не теряя возможность получить повышенный доход.
По словам главы «БКС Премьер», рост рынка акций в этом году работает в каком-то смысле сам на себя, привлекая новых инвесторов своими рекордами.
— Российский рынок акций в этом году много раз переписывал исторические максимумы и продолжает находиться недалеко от своих рекордных уровней. Индекс Мосбиржи с начала года вырос примерно на 20%, многие инвесторы поучаствовали в росте капитализации крупнейших компаний страны через их ценные бумаги, — поясняет Станислав Новиков.
Инвестировать и получать доход теперь может каждый
Также руководитель крупной финансовой организации объяснил, какие у отечественного рынка акций есть отличительные особенности, которые помогают ему рекордно расти.
— Наши компании фундаментально недооценены по сравнению с мировыми аналогами на развивающихся рынках, при этом многие из них платят высокие дивиденды. Средняя дивидендная доходность бумаг российских компаний 7%, в то время как, например, в США это чуть больше 2%. В этом году некоторые компании нефтяного сектора улучшили свою дивидендную политику. Кроме того, большие ожидания рынка связаны с увеличением выплаты дивидендов крупнейшими госкомпаниями, — говорит Новиков.
Снижение доходности вкладов – тренд долгосрочный, и начался он не сегодня. Однако несколько лет назад снижение ставок по депозитам не вызывало такого эффекта, о котором говорится сейчас.
По словам Новикова, одного лишь снижения ставок по вкладам было недостаточно, чтобы инвесторы начали массово переводить свои сбережения в альтернативные финансовые инструменты – акции, облигации, структурные продукты и прочие. Дело в том, что за относительно короткое время появились дополнительные возможности, инфраструктура и инструменты, которые упростили выход частных инвесторов на рынок и стали отличной альтернативой вкладам за счет более высокой доходности.
Отмечается, что ряд инструментов позволяет получить защиту капитала, во многих случаях это оптимальный выбор для «бывших вкладчиков», которые желают получать более высокий доход, но при этом не готовы к повышенному риску.
Глава «БКС Премьер» отметил, что если раньше для выхода на фондовый рынок инвестору было необходимо досконально изучить предмет инвестирования, в целом хорошо разбираться и знать рынок акций, то сейчас у него есть возможность выбрать подходящий структурный продукт, который по сути представляет собой готовый портфель решений. Известны сроки, содержание, а уровень риска полностью соответствует ожиданиям клиента. При этом даже консервативные структурные продукты с полной защитой капитала могут принести вполне интересный доход – на уровне 10-15% годовых.
— Если говорить о «БКС Премьер», то каждый третий наш клиент интересуется такими инструментами. Купить структурные продукты можно как на обычный брокерский счет, так и на индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Во втором случае инвестор получит налоговый вычет в дополнение к результату инвестиций. Напомню, что ИИС позволяет получить до 52 тысяч в год от государства только за то, что вы просто пользуетесь этим счетом, — обратил внимание зампред правления ФГ БКС.
По словам Новикова, чтобы инвестировать, не приходя в офис, достаточно просто скачать приложение «БКС Премьер», открыть брокерский счет или ИИС дистанционно, перевести деньги с карты любого банка, купить инвестиционные продукты, ценные бумаги.
— Но в любом случае клиент всегда может прийти и к нам в офис, получить личную консультацию финансового советника, составить персональный финансовый план. Словом, все зависит как от предпочтений клиента, так и от размера суммы. Одно дело – инвестировать 50-100 тысяч рублей, другое – 10 миллионов. Во втором случае скорее всего клиент захочет прийти лично. Задача инвестиционной компании – предоставить все доступные на рынке возможности и каналы для инвестирования, — рассказал глава одной из крупнейших финансовых компаний в России.
В «БКС Премьер» ожидают, что в ближайшие 2-3 года количество частных инвесторов в России вырастет до 7-10 млн человек, исходя из оценок экономически активного населения и других параметров. Причем 2020 год может оказаться даже более впечатляющим по результатам, чем текущий. Есть вероятность, что уже в первой половине 2020 года ключевая ставка в нашей стране опустится до 6%. Снижение ставок в экономике продолжит стимулировать розничных клиентов искать альтернативу классическим банковским вкладам, доходность которых продолжит падать.
