Разбираемся, кто такие дропперы, как можно им стать поневоле и сесть в тюрьму на десятки лет.
Пермяк по имени Аркадий (имя изменено по его просьбе) анонимно рассказал порталу «В курсе.ру», как стал заниматься скупкой карт, какие бывают схемы, какие среди его знакомых бывали случаи и почему он решил уйти из этой сферы. Но для начала коротко расскажем, кто такие дропперы.
Дропперы (от английского drop — бросать) — это подставные лица, которых используют мошенники, чтобы вывести деньги со счетов и остаться инкогнито. Это люди, через банковские карты которых проводятся деньги на вещи или деньги, добытые незаконным путем. Естественно, люди получают вознаграждение за возможность проводить деньги через свою карту.
Причем дроппер может заниматься этим целенаправленно, а может стать случайной «жертвой». А еще не всегда тот, кто занимается этим целенаправленно – точно знает, на что идут эти деньги, которые проводят через его карту. Об этом также подробно рассказал Аркадий.
Сами дропперы – люди, которые продают свои банковские карты, – не являются инициаторами преступления, но выполняют определенные указания. Они продают или по незнанию передают данные своей банковской карты, с которой далее мошенники уже делают все, что захотят. То есть, дропперы выполняют роль посредников в мошеннической схеме, соответственно это тоже наказуемо. Об этом подробнее будет рассказано в конце материала.
Далее – наше интервью с дропповодом Аркадием. Дропповод – это еще один участник мошеннической цепочки, который находит дропперов, выкупает их карты и далее перепродает, беря на себя ответственность за блокировки и вывод средств (в случае блокировки).
Аркадий, как ты пришел в скупку карт?
– Я всегда искал какие-то хитрые, мутные «темы», чтобы подзаработать. И когда у меня круг общения сформировался из людей, скажем так, со схожим родом деятельности, то периодически мне поступали вопросы «а это достать сможешь?» и все в таком духе. Так и начал заниматься.
Как много людей этим занимаются?
– Много. Сейчас это очень актуально. Все, кто раньше занимался другими серыми и черными делами, – ушли в карты. Спрос на банковские карточки –огромный. К примеру, один средний криптообменник за месяц может использовать 100-120 карт. Если есть выход на крупные криптообменники, то ты можешь им продать «неограниченное количество» карт. То есть, столько, сколько сам смог достать.
Точное количество дропповодов в Пермском крае посчитать сложно в принципе, но, по моим расчетам, не меньше 100 человек. В основном это люди в маленьких городах Прикамья, где, школьники и студенты победнее. А во-вторых, там им можно меньше платить денег за карту, получая для себя большую прибыль.
В основном, это молодые люди – студенты. Продают по 3-5 карт своих в разных банках, в том числе и экзотических. Это проблема наших людей – как дети ведутся на все, что хорошо выглядит. Им обещают «золотые горы» и якобы отсутствие ответственности. Критическое мышление у согласившихся вообще отсутствует.
А как процесс происходит вообще поиска дропперов?
– Ну, заказы я искал на специальных форумах либо непосредственно у людей, с которыми работал. Далее, условно от заказчика вот есть заказ: нужно десять карт такого-то банка. Они должны быть оформлены на совершеннолетних. Нужно, чтобы был доступ в личный кабинет банка и доверенность от дроппера на вывод средств. И предлагают цену, за которую готовы выкупить эти десять карт.
Если условия меня устраивают, то я соглашаюсь и начинаю искать дропперов. Искать можно по-разному. В социальных сетях и на сайтах объявлений. В фальшивых вакансиях, где обещают крупный заработок без какого-либо опыта. Более того, есть уже даже реферальные программы для тех, чьи карты уже отработали. То есть, условно, «приведи друга и получи 1000-2000 рублей». Так и набирается нужное нам количество.
Далее выкупаем карты, собираем комплект документов. И потом продаем нужное количество карт. Пока происходит «работа» с картой – до блокировки – дроппер сам банком не пользуется и не имеет доступа к нему, потому что мы перепривязываем карту к другим купленым специально сим-картам.
А если на карте деньги и ее банк заблокировал по каким-то своим подозрениям?
– Да, банки блокируют средства. Один банк выводит на другой счет деньги, другой – отдает наличными в офисе при закрытии счета и так далее. В общем, по банкам ходит человек с доверенностью и выводит деньги, потом отдает покупателю карты.
Если блокировка произошла по-новому федеральному закону РФ № 161, – то это огромная проблема. Это минимум 15 дней нужно потратить на обращение в Центробанк для снятия блокировки. А самая главная здесь проблема – это что блокируют все карты человека. То есть, если он продал карту одного какого-то банка и ее заблокировали, то и в остальных банках тоже его карты заблокируют. До конца еще не ясно, как с этим работать.
Зачем и кто покупает чужие банковские карты?
– Покупают под разные цели. Это и обмен криптовалют (P2P, арбитраж). Кстати, это самый не криминальный вариант. Люди просто меняют криптовалюты, покупают биткоин на бирже и продают за рубли. Человек переводит 100 тысяч рублей на карту и получает деньги в криптовалюте на свой кошелек или счет на бирже.
Далее – процессинг. Это обработка платежей. Это самый опасный вид сделок. Сесть в тюрьму в этом случае может и дроппер и дропповод. Процессинг – это когда карты используют для приема средств в онлайн-казино (в основном украинские), или для приема денег с людей, которых обманули мошенники… Ну и прочие «темные дела».И если раньше за это грозила статья за неправомерный оборот платежей или за незаконную банковскую деятельность, то сейчас за все дела по процессингу с украинскими партнерами могут завести дело по финансированию терроризма. За это можно сесть надолго всем участникам.
Следующее – факторинг. Тоже опасно, но не настолько. Это транзит средств между покупателем каких-либо товаров или услуг в даркнете и продавцом. Ну то есть, пока покупатель не получил товар (наркотики, оружие и т.д.), деньги находятся у гаранта – ему на карту переводят средства. А после получения товара гарант переводит деньги продавцу.
Ты понимаешь, какая ответственность предусмотрена за все это?
Да, я понимаю. За продажу карт – реально сесть надолго. Со временем осознаешь это. Почему я ушел? Потому, что осознал, что будущее на этом не построить, и что это опасно.
Вот после начала СВО я понял, что нашу страну атакуют мошенники с Украины. К слову, перед каждым 9 мая они скупают карты, чтобы обманывать наших ветеранов и пенсионеров, выгребают весь рынок карт подчистую. И любая карточка, которую дропповод продает, к примеру, для продаж в интернет-магазинах чего-либо, потенциально может попасть в руки к украинским мошенникам. Против своих же сограждан я «воевать» не хочу и не буду.
Объясните своим детям, что они будут не «бизнес-партеры», если продадут свою карту, а обычные дропперы, которых «сольют» при первой же возможности и повесят всю ответственность на них. Спросите у них, хотят ли они, чтобы их бабушку развели мошенники с Украины, и она скинула им все деньги? Уверен, что не хотят.
…
Не все могут бросить это дело
Нашему собеседнику повезло, и он смог выйти из этой деятельности без каких-либо последствий. Но, как рассказывают эксперты, многих участников таких цепочек держат на крючке. К примеру, еще в начале деятельности заставляют записывать компроматные видео, в которых они дискредитируют войска РФ и т.д. За которые их могут привлечь уже не за мошенничество, а за экстремизм, выступление против президента и СВО. И когда дропповод хочет «соскочить с темы», ему угрожают отправить это видео в полицию. Иногда просто избивают.
Дроппером можно стать случайно
Про дропперов, которые даже не знают, что они стали дропперами, рассказали в пресс-службе одного крупного российского банка.
«Не бойтесь отказывать чужим людям в помощи. Даже бабушка-одуванчик может втянуть вас в неприятную историю», – говорят в банке.
Речь о том, когда незнакомец около банкомата просит вас помочь ему. Якобы карта его «глючит», а ему срочно нужно перевести большую сумму денег на определенный счет. Вы кладете деньги на свою карту и переводите на счет, который указал вам незнакомец. А этот счет может быть чьим угодно. В том числе, бойца ВСУ.
«Если кто-то просит вас провести какую-то банковскую операцию с деньгами, всегда обращайтесь в свой банк за советом. Поверьте, это не страшно. Горячая линия банка существует именно для того, чтобы помочь в любой ситуации. Лучше один раз поволноваться во время звонка в банк, чем всю жизнь бояться, что вас догонят последствия за необдуманную помощь мошеннику», – пояснили в банке.
В итоге грозит ли наказание дропперу, который продал свою карту?
Этот вопрос мы задали ГУ МВД России по Пермскому краю. Там порталу «В курсе.ру» разъяснили, что за сбыт средств (банковских карт) граждане несут уголовную ответственность по статье 187 УК РФ «Неправомерный оборот средств платежей». То есть, в каждом случае (неважно, специально человек стал дроппером или нет) – в обязательном порядке рассматривается вопрос об участии в схеме курьеров, дропперов. Виновные могут получить реальный срок – лишение свободы до семи лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей.
По словам краевого главка полиции, правоохранительные органы Пермского края активно ведут работу, направленную на пресечение продажи, скупки и использования «серых» банковских карт.
«Помимо раскрытия, сотрудники ГУ МВД России по Пермскому краю занимаются предупреждением таких преступлений, ведется профилактическая работа во взаимодействии со СМИ. Кроме того, с 2021 года приказом министра территориальной безопасности Пермского края создана межведомственная рабочая группа по профилактике правонарушений в финансовой сфере», – пояснили в полиции.
